- 余额对账单怎么做账？
- 应付账款的对账？
- 广发银行怎么对账？
- 零余额账户怎么对账？
- 银行余额调节表对账技巧？
余额对账单一般有三个栏次。一个是企业账户余额栏；一个是银行账户余额栏；还有一个是一栏是在途资金栏。需要说明的是，在途资金是收付款加减后的调整额度，以正负号表示加减项。企业账户加减在途资金调整后，应该与银行账户余额一致。
应付账款的对账？
在对账前，财务部门会计对供应商提供的对账资料应进行初步审核，不满足条件的对账资料应要求供应商补充完善。
首先审核对账手续，是否经过有权人士的签批，其次审核如下内容： 1、对于只提供余额无明细账目的对账资料，不予对账。供应商必须提供最后一次对账以来的全部账目资料；以前从未进行过对账的，必须提供自双方开始业务往来以后的所有账目资料。对于对方因财务决算审计发函要求核对账面余额的，同样应按照上述原则办理。
2、对于供应商直接依据其销售部门往来资料而非财务部门账目提供对账资料的，不予对账。双方核对的账目主要应是财务账目，供应商销售部门账目可能与其财务部门账目不符，对账基数存在问题，会给以后的双方清算带来不必要的麻烦，因为最后清算以双方财务账目为准。
3、对于多年无业务往来的供应商前来对账，即使经过企业有权人士签批，供应商的对账资料也必须加盖供应商公章（或财务专用章），或者提供加盖公章的介绍信，否则不予对账。
4、对于对账手续和账目资料齐全的供应商，应及时对账并出具对账单。
5、有些供应商属于小企业或个体工商户，账目资料并不齐全，很可能缺失以前年度的账目资料，应分情况进行处理： （1）如果今后双方继续合作，那么应就现有资料出具“有保留意见的对账单”，至少对账目齐全的年度不拖拉造成历史遗留问题。有保留意见的对账单是指在对账单上加一个说明段，说明双方对账由于供应商提供账目不全的原因，只就某年某月以来的账目资料进行对账，以前年度的账目并未核对，暂时以某余额为准出具对账单，***购企业保留根据证据进一步调整账目的权利。（2）如果供应商账目不全而双方余额又不符的，这时供应商通常会同意暂时以双方较小的余额为准出具对账单，如果***购企业余额较小，就不必调整应付账款账面余额；如果供应商余额较小，***购企业就要调低应付账款账面余额，凭对账单确认（债务重组）收益，这时必须由供应商在对账单上签字并同时加盖公章。
6、对于***丢失又无法确认是***购企业责任的，***购企业不能在对账单上确认该项债务，应要求供应商调减该债权。
7、***购企业财务部门如果***用手工账记账的，最难查找的就是串户错误。对方入账，账面上却没有入账，很可能是下错户，但是从手工账上查串户，非常困难，而使用财务软件的，在财务软件上查找串户就非常容易，主要是查有无该金额的发生额。
8、为方便对账，应要求供应商下次对账时携带本次的对账单或其复印件。
广发银行怎么对账？
广发银行可以通过以下几种方式进行对账：
1. 在网银或手机银行上查询账户余额、交易明细等信息，对照银行流水进行核对；
2. 定期收取银行对账单，对照银行流水进行核对；
3. 在柜台或自助设备上查询账户余额、交易明细等信息，对照银行流水进行核对。无论选择哪种方式，用户都应当认真核对账户信息，如发现任何异常情况应及时联系银行客服或到银行网点处理。
零余额账户怎么对账？
1、预算单位出纳账上的“零余额账户”借方余额应该与银行的预算单位财政支付额度对账表的期末结余额度一致。
2、预算单位“零余额账户”借方反映的是单位从财政收到的零余额用款额度，与单位财务账上的拨人经费、财政补助收入、预算外收入、事业收入等科目的贷方发生额一致。
3、预算单位“零余额账户”贷方反映预算单位零余额的支付、退款及缴存现金的数额，与单位财务账上的授权支付数额一致。
银行余额调节表对账技巧？
银行余额调节表是用于帮助个人或企业对比银行账户上的余额和实际余额的工具。以下是对账时的技巧：
1. 确认账单日期：确保账单日期与您的账户日期匹配。
2. 比对交易记录：将银行对账单上的每笔交易与您自己的记录进行比对，确保所有交易都被正确记录在余额调节表中。
3. 识别未清交易：将未清交易（如支票和信用卡付款）记录在余额调节表中，并在相关事项得到处理后予以删除。
4. 区分存款和取款：将存款和取款记录在不同的列中，以免产生混淆和错误。
5. 定期更新余额调节表：将新的交易记录添加到余额调节表中，并定期检查余额调节表与银行对账单的准确性。
6. 关注未知费用：如果有任何未知的或不明的费用，及时联系银行客服或理财经理，以获取解释和帮助。
总之，掌握上述技巧可以帮助您更轻松地管理银行账户，并确保您的银行账户余额正确无误。
